Дипломная работа: Совершенствование системы дистанционного банковского обслуживания в современных условиях на примере ОАО "Приорбанк"
Таблица
3.3 – Трудозатраты рабочей группы
Подразделение
Участник рабочей группы
Доля рабочего времени, затрачиваемого на проект
Затраты на сотрудника в месяц, р.
Кол-во месяцев, затрач. на реализацию проекта
Стоимость участия в проекте, р.
ДЭКСиП
Сотрудник 1
0,25
3 250 856
20
16 254 278
ДАиИТ
Сотрудник 2
0,25
3 250 856
20
16 254 278
ДЭКСиП
Сотрудник 3
0,10
3 250 856
20
6 501 711
ДРиЗИ
Сотрудник 4
0,05
3 250 856
6
975 257
ДПиП
Сотрудник 5
0,05
3 250 856
2
325 086
ДЭКСиП
Сотрудник 6
0,10
3 250 856
12
3 901 027
Итого по проекту
0,8
44 211 635
Затраты
банка на одного сотрудника в месяц рассчитаны исходя из того, что средняя
месячная заработная плата составляет 2 167 237 р., накладные расходы – 50%
от средней заработной платы, т.е. 1 083 619 р. Итого получаем
3 250 856 р. Доля рабочего времени, затрачиваемого на реализацию
проекта первым и вторым сотрудником составляет 25% рабочего времени, третьего и
шестого 10%, четвертого и пятого 5%. Стоимость одного часа работника составляет
30 101 р.
Продолжая
рассматривать затраты на реализацию проекта, необходимо обязательно учесть,
какая сумма была затрачена на покупку программного обеспечения. Детально это
представлено в таблице 3.4.
Таблица
3.4 – Затраты на покупку и амортизацию ПО
Наименование ПО
Стоимость, р.
Дата ввода в экспл.
Срок службы, мес.
Ежемесячные амортизационные отчисления, р.
Веб-интерфейс запросов: «Баланс карты», «Выписка по
карте», «Задолженность по кредитной карте».
22 000 000
31.05.2007
36
611 111
«Подписка на услуги InternetBank» (веб-интерфейс).
7 000 000
29.06.2007
36
194 444
Веб-интерфейс запросов: выписка по счету до востребования,
задолженность по кредиту.
15 000 000
31.07.2007
36
416 667
7000 клиентских лицензий InternetBank для физических лиц.
35 000 000
28.12.2007
36
972 222
«Система отчетности по Интернет-транзакциям».
3 160 000
11.2008
36
87 778
10000 клиентских лицензий InternetBank для физических
лиц.
50 000 000
11.2008
36
1 388 889
4000 клиентских лицензий InternetBank для физических лиц.
20 000 000
02.2010
36
555 556
ИТОГО:
152 160 000
4 226 667
Амортизационные
отчисления находим по следующей формуле
(3.1)
,
где
А – сумма амортизационных отчислений в месяц, р.;
Ц
– стоимость программного обеспечения, р.;
Ссл
– срок службы ПО, мес.
Более
подробный расчет фактических и плановых затрат на амортизацию ПО, рекламу и
техническое обслуживание системы представлен в приложении Ж.
Далее
рассмотрим, какова экономия банка от внедрения данного проекта. В табличном
виде это представлено ниже в таблице 3.5.
Таблица
3.5 – Расчет экономии и дополнительного дохода от внедрения
Месяц
Кол-во клиентов
Экономия, руб.
Объем платежей (оплата поставщикам услуг), тыс. р.
Комиссионный доход за платежи, р.
Экономия за инкассацию и подкрепление касс, р.
Итого
1
2
3
4
5
6
7
06.08
254
637 128
9 290
85 832
49 237
772 197
07.08
1 432
3 591 995
51 570
632 525
273 321
4 497 841
08.08
3 765
9 444 036
194 600
2 494 488
1 031 380
12 969 904
09.08
5 124
12 852 919
335 190
3 832 815
1 776 507
18 462 241
10.08
6 360
15 953 272
477 790
5 339 134
2 532 287
23 824 693
11.08
7 269
18 233 386
565 670
6 404 780
2 998 051
27 636 217
12.08
8 000
20 067 009
600 000
6 660 000
3 180 000
29 907 009
01.09
8 700
21 822 873
652 500
7 242 750
3 458 250
32 523 873
02.09
9 400
23 578 736
669 750
7 434 225
3 549 675
34 562 636
03.09
10100
25 334 599
719 625
7 987 838
3 814 013
37 136 449
04.09
10800
27 090 463
769 500
8 541 450
4 078 350
39 710 263
05.09
11500
28 846 326
819 375
9 095 063
4 342 688
42 284 076
06.09
12000
30 100 514
855 000
9 490 500
4 531 500
44 122 514
07.09
12500
31 354 702
890 625
9 885 938
4 720 313
45 960 952
08.09
13000
32 608 890
926 250
10 281 375
4 909 125
47 799 390
09.09
13600
34 113 916
969 000
10 755 900
5 135 700
50 005 516
10.09
14200
35 618 941
1 011 750
11 230 425
5 362 275
52 211 641
11.09
14800
37 123 967
1 054 500
11 704 950
5 588 850
54 417 767
12.09
15400
38 628 993
1 097 250
12 179 475
5 815 425
56 623 893
01.10
16000
40 134 019
1 140 000
12 654 000
6 042 000
58 830 019
02.10
16500
41 388 207
1 175 625
13 049 438
6 230 813
60 668 457
03.10
17000
42 642 395
1 211 250
13 444 875
6 419 625
62 506 895
04.10
17500
43 896 583
1 246 875
13 840 313
6 608 438
64 345 333
05.10
18000
45 150 771
1 282 500
14 235 750
6 797 250
66 183 771
06.10
18500
46 404 959
1 318 125
14 631 188
6 986 063
68 022 209
07.10
19000
47 659 147
1 353 750
15 026 625
7 174 875
69 860 647
08.10
19500
48 913 335
1 389 375
15 422 063
7 363 688
71 699 085
09.10
20000
50 167 523
1 425 000
15 817 500
7 552 500
73 537 523
10.10
20500
51 421 711
1 460 625
16 212 938
7 741 313
75 375 961
11.10
21000
52 675 899
1 496 250
16 608 375
7 930 125
77 214 399
Итого
21000
957 457 213
27 168 610
302 222 524
143 993 633
1 403 673 370
В
таблице 3.5 представлены фактические данные за период с июня 2008 г. по ноябрь
2008 г., которые Приорбанк планировал и которые сумел достичь в результате
внедрения новой системы Интернет-банк. Ниже представлены плановые показатели,
которые прогнозируются к достижению.
Рефераты бесплатно, реферат бесплатно, сочинения, курсовые работы, реферат, доклады, рефераты, рефераты скачать, рефераты на тему, курсовые, дипломы, научные работы и многое другое.
,
